سرمایه‌گذاران، به‌ویژه تازه‌کاران در بازار، با شرایط مهمی مواجه‌اند، به‌خصوص اگر وقت کافی برای سرمایه‌گذاری نداشته باشند. در این شرایط آن‌ها چاره‌ای جز استفاده از تجربیات دیگران ندارند. برای این کار چند روش کلی وجود دارد. اگر پول شما کم است، باید با یک فرد خبره مشورت کنید یا اینکه قید سرمایه‌گذاری مستقیم را زده و وجوه خود را بر اساس عملکرد صندوق‌های سرمایه‌گذاری به این صندوق‌ها بسپارید.

در همین حال برای حضور در بازار، استفاده از خدمات مراکز مشاوره و همچنین استخدام مشاور یا مشاورانی برای شرایطی که فرد می‌خواهد سرمایه‌گذاری عمده‌ای در بازار انجام دهد، می‌تواند کاملاً مفید باشد. در نظام استفاده از مشاوره جمعی، ضرورت استفاده جداگانه از هر مشاور نیز دارای اهمیت است، زیرا معمولاً در نظام مشاوره جمعی، تصمیمات ضعیف‌تر و متمایل به محافظه‌کاری بیشتر است. در همین حال یک روش دیگر نیز قابل‌استفاده است و آن تطبیق ترکیب پرتفوی سهام با پرتفوی صندوق‌های پیشرو و با بازدهی بالاست.

هرچند ممکن است ترکیب پرتفوی، بیان‌کننده دقیق ترکیب سهام و سایر دارایی‌های موجود در پرتفوی نباشد، اما با اندکی پرس‌وجو می‌توان اطلاعات دقیقی کشف کرد. همچنین باید در نظر داشت که صندوق‌های سرمایه‌گذاری اگرچه ممکن است بخشی از بازدهی خود را از خریدوفروش کسب کنند، اما آنچه بازدهی اصلی صندوق‌ها، به‌ویژه صندوق‌های بزرگ را می‌سازد، حرکت کلی بازار و ترکیب دارایی بهینه آن‌هاست؛ بنابراین، اگر وقت کافی برای مدیریت پرتفوی خود ندارید از تجربه دیگران و روش کاری آن‌ها تقلید کنید.